朱东琴
- 作品数：6 被引量：8H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 代理开户问题引发的思考
- 2017年
- 2015年以来,经媒体报道以及银行机构日常工作拦截的冒名开户案件,数量多、地域分布广、形式多样,受害人群体不一。小到个人账户,大至银行同业账户,均有涉及。笔者通过梳理分析相关案件,发现漏洞均产生在业务代理环节,即工商登记或开户业务未进行面签,而被嫌疑人或犯罪分子成功冒用他人身份信息、利用虚假注册地址等,成功注册公司,或至成功开立账户进而实施了洗钱、诈骗等犯罪活动。需要注意的是,上述现象多发,并非个案。代理开户领域冒名现象多发,如未及时采取有效措施遏止,将对账户管理这项维护金融公序良俗的基础工作,产生较为深远的冲击,进而影响社会秩序的稳定,应引起监管部门的高度重视。本文尝试通过简述与代理开户密切相关的现象,分析问题产生的根源,给出问题解决的建议。
- 朱东琴
- 关键词：冒名诈骗
- 也谈支付创新对央行账户监管影响被引量：1
- 2014年
- 账户在支付体系中居于基础地位。当今支付业务日新月异,账户名目多样。央行要准确界定账户监管范围,厘清监管方式,需要深入细致谋划。该文从货币政策制定者和支付结算秩序维护者两个角度,详细论述作为中央银行,人民银行实施账户监管的职责、目标和方向,并给出支付创新趋势下账户监管范围与方式的建议。
- 朱东琴
- 关键词：支付创新账户监管
- 对授权委托开立银行结算账户行为的思考
- 2014年
- 作为社会资金运转体系的起点和终点,银行结算账户牵涉到现代社会经济运行的方方面面.大到中央、地方政府,集团公司牵系民生、普惠大众的重大决策,小到社会构成基本单元一家庭的日常琐碎,都与账户有着千丝万缕的联系.账户主体及其成立程序的真实、合法,是构建稳固有序社会经济运行体系的基础.本文将通过探讨单位银行结算账户,这一资金起点和终点的主体及成立程序的真实性,阐述授权委托开户给社会经济运行体系及社会信用体系建设带来的冲击,并给出在单位银行结算账户管理工作中,应积极推行单位法定代表人（负责人）当面签章确认存款人账户开立意思真实性的做法.
- 朱东琴
- 关键词：银行结算账户
- 从两起罚单看支付机构外汇业务管理
- 2024年
- 2023年7月7日,中国人民银行公布了一批罚单,共性问题集中于清算、支付账户的管理,以及客户身份和交易背景真实性、合法合规性的识别等方面。本文拟以此次处罚体现的共性问题为出发点,研究其产生的深层原因,以期优化支付机构外汇业务管理,助力我国跨境电商业务更好的发展。
- 朱东琴
- 关键词：客户身份合规性清算
- 欠发达地区地方法人金融机构净利差决定因素的实证分析——以江苏省宿迁民丰农村合作银行为例
- 2010年
- 本文以江苏省宿迁民丰农村合作银行(以下简称宿迁民丰农合行)为例,从宿迁民丰农合行自身经营情况入手,通过估计一阶差分模型,对净利差决定因素进行分析。结果表明,民丰农合行正处于规模上升阶段,且违约率对其净利差的影响程度最大。
- 封心超朱东琴张博
- 关键词：净利差金融机构
- 互联网模式下银行账户管理发展方向研究被引量：7
- 2015年
- 随着智能化信息技术的广泛运用、互联网与金融业务的相互融合,互联网电子信息技术已成为金融乃至支付产业发展的引擎。在此背景下,账户管理工作如何发展才能更好地服务于货币政策的执行、支付结算业务的监管,已受到监管部门重视,并成为账户管理从业人员致力攻坚的方向。账户作为资金收付结算的起点和终点,是社会经济活动中资金往来的基础。
- 朱东琴
- 关键词：账户管理支付结算业务基本存款账户资金往来结算账户
