石彦杰
- 作品数：6 被引量：25H指数：4
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 发文基金：国家社会科学基金更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 英国反洗钱工作机制对我国的借鉴与启示被引量：4
- 2019年
- 英国是金融行动特别工作组(FATF)的创始成员国之一,在全球反洗钱和反恐怖融资标准制定过程中一直发挥着主导作用,其在反洗钱工作方面的经验值得借鉴。分析英国反洗钱工作机制的优势和特点,结合我国反洗钱工作机制的现状及存在问题,提出对我国反洗钱工作的借鉴和启示。建议进一步完善我国反洗钱法律体系,加强部门协调合作和信息共享,完善反洗钱监管工作机制,重视和发挥行业自律组织作用,积极应对FATF第四轮互评估。
- 石彦杰
- 关键词：反洗钱金融监管
- 个人消费贷款个案剖析被引量：6
- 2007年
- 消费信贷是拉动我国内需的一项重要货币政策。个人消费信贷业务的推出契合了居民提高生活水平、改善消费结构的内在愿望,商业银行也抓住机遇,拓展信贷领域。消费信贷在2002年、2003年达到高峰之后,出现了萎缩的态势。
- 郭河彬秦文利石彦杰
- 关键词：个人消费贷款国有商业银行个人信用
- 互联网金融洗钱风险问题研究被引量：5
- 2015年
- 互联网金融对传统金融形成了有益补充,其快速发展的同时也隐含风险,并对传统监管机制提出了挑战。结合互联网金融发展模式,分析其面临的洗钱风险,借鉴其他国家互联网金融监管经验,并就加强互联网金融监管和防范互联网金融洗钱风险提出相关政策建议。
- 石彦杰史静
- 关键词：互联网金融洗钱风险
- 河南省人民银行县支行反洗钱履职存在问题与对策
- 2016年
- 2016年6月,人民银行济南分行出台了《中共中国人民银行济南分行委员会关于进一步加强辖区县支行建设的意见》(以下简称《意见》),对县支行内设机构进行了调整和完善,为新形势下加强县支行反洗钱履职提供了新的机遇。本文对当前反洗钱履职现状进行分析,并就如何以《意见》为契机进一步加强县支行反洗钱履职提出具体建议和对策。
- 石彦杰
- 关键词：人民银行反洗钱
- 关于可疑交易报告制度执行中存在问题的思考被引量：9
- 2010年
- 可疑交易报告制度是金融机构履行反洗钱义务的核心内容。实践证明,可疑交易报告制度在反洗钱工作中发挥了积极作用。但也存在金融机构过度依赖可疑交易客观标准、缺乏主动分析和识别等问题,导致可疑交易报告"量多质差"、情报价值低等问题凸显,严重影响了反洗钱工作的成效。因此,需要完善可疑交易报告制度,减少金融机构"防御性"可疑交易报告,增强金融机构可疑交易分析主动性,提高可疑交易识别能力。
- 庞贞燕石彦杰
- 关键词：可疑交易报告制度反洗钱金融机构
- 试论大数据在反洗钱工作中的应用被引量：1
- 2016年
- 随着科学技术的快速发展,大数据时代逐渐到来,给人们的生产和生活带来了极大变革,大数据的应用有效地解决了许多问题,并且成为现代科技的重要发展方向。基于此,本文就大数据在反洗钱工作中的应用予以客观分析和探讨,总结了大数据在反洗钱工作中的作用和意义,并为反洗钱工作的开展提供了具体的应用方法和策略,希望对反洗钱工作的开展起到一定的推动作用,并且对相关方面的研究予以丰富和补充。
- 石彦杰
- 关键词：大数据反洗钱
